Nei gestionali contabili, le Tipologie di pagamento (spesso chiamata anche Condizioni di Pagamento o Termini di Pagamento) non è un semplice testo descrittivo inserito in fattura, ma un vero e proprio automatismo di calcolo e di registrazione.
Si tratta di una Tabella configurabile che definisce come, quando e in quante quote deve essere saldato un documento di vendita o di acquisto, istruendo il software su come generare le scadenze finanziarie e le relative scritture in partita doppia.
Indice dei Contenuti
Cosa fa concretamente il software?
Quando associ una modalità di pagamento a una fattura (o al profilo di un cliente/fornitore), il gestionale compie in automatico tre azioni chiave:
- Calcola lo scadenzario (Cash Flow): Genera le scadenze esatte e l’importo di ogni singola rata (es. spezza un importo di 1.000 € in due rate da 500 € a 30 e 60 giorni).
- Definisce il vettore finanziario: Specifica lo strumento operativo da utilizzare (es. Bonifico, Ri.Ba., Rid/SDD, Assegno, Contanti) e, se configurato, appoggia la rata al conto corrente aziendale predefinito.
- Prepara la registrazione contabile: Inserisce nello scadenzario di prima nota le informazioni necessarie per automatizzare l’incasso o il pagamento (es. per la riconciliazione bancaria o l’emissione dei flussi Ri.Ba./SEPA da inviare alla banca).
In Ribes una Tipologia di Pagamento (Tabelle → Tipologie di Pagamento) indica la forma di Pagamento associata ad una Fattura di Vendita, ad un Documento di Trasporto, oppure ad un Documento Contabile:
Vanno indicate:
- fino a tre righe di descrizione che compariranno sui Documenti cartacei emessi (Fatture / DDT)
- se il calcolo deve fare riferimento alla Data del Documento oppure alla Data di Consegna
- il Numero di Scadenze
- l’intervallo della prima scadenza
- l’intervallo tra le scadenze successive
- se il calcolo deve far riferimento al Fine Mese oppure alla Data del Documento
- se, rispetto al fine mese, si debba calcolare un differimento
- se è associato uno Sconto (non usato in questa versione)
- il tipo di Rimessa (classificazione della scadenza)
- Fattura Elettronica -> Tipo di Pagamento (Tabella con valori stabiliti nelle specifiche di SdI
- Fattura Elettronica -> Banca (Valore di Testo che indica la Banca dove effettuare il Pagamento)
- Fattura Elettronica -> IBAN (IBAN riportato senza spazi dove deve essere eventualmente eseguito il Bonifico)
Perché è un elemento fondamentale del gestionale?
- Automazione della Prima Nota: Quando si registra l’incasso o il pagamento a saldo, il gestionale “richiama” la scadenza aperta e propone la chiusura automatica del conto cliente/fornitore e l’addebito/accredito sul conto banca corretto.
- Generazione di flussi bancari standard (CBI / SEPA): Per pagare 50 fornitori tramite bonifico, non si inseriscono 50 disposizioni manuali in home banking. Il gestionale esporta un unico file (XML SEPA) contenente tutti gli IBAN e le scadenze generate dalle modalità di pagamento.
- Previsioni di tesoreria: Permette di estrarre il prospetto di cash flow, ovvero la mappa di quanto l’azienda incasserà e dovrà pagare nelle settimane e nei mesi successivi.
Vedi Anche: Ribes Gestionale